案例一、虛盤實騙

    2020 年 1 月，上海公安機(jī)關(guān)成功偵破一起以從事證券、期貨交易為幌子，跨境詐騙境內(nèi)投資人，涉案金額高達(dá) 3000 余萬元的案件，首次實現(xiàn)了對此類案件詐騙業(yè)務(wù)端、資金通道端、境外平臺端的全鏈條打擊。

    經(jīng)查，2018 年 7 月以來，犯罪嫌疑人饒某、夏某等人為牟取非法利益，在深圳開設(shè)成立一科技公司，組織 20 余名公司成員分批出境，在境外租賃犯罪場所、購買電腦、手機(jī)等作案設(shè)備。隨后，饒某、夏某指使團(tuán)伙成員利用微信、QQ 等方式攬覓境內(nèi)投資人進(jìn)入所謂“股指期貨交流群”，并假扮投資人、專業(yè)導(dǎo)師、導(dǎo)師助理等角色，開設(shè)語音課程，營造境外股指期貨交易高收益氛圍，取得境內(nèi)投資人信任，誘騙投資人入金交易。

    境外平臺端犯罪團(tuán)伙湯某等人，受饒某委托，在多國注冊成立公司，將公司包裝成持有美國 NFA 期貨牌照的交易平臺，并組織團(tuán)伙成員扮演開戶專員等角色指導(dǎo)客戶開戶入金，向客戶提供交易軟件。犯罪團(tuán)伙誘騙投資人入金到其控制的境內(nèi)銀行賬戶后，誘導(dǎo)投資人使用交易軟件從事境外股指期貨的虛擬交易，從而直接騙取投資人投資資金。

    饒某、夏某團(tuán)伙騙取投資人款項后，由身處境外的犯罪嫌疑人王某等人借助非實名網(wǎng)絡(luò)錢包，將受害人資金在某數(shù)字貨幣交易平臺向不特定商戶大量購買數(shù)字貨幣后，通過多層網(wǎng)絡(luò)錢包轉(zhuǎn)移，隱匿數(shù)字貨幣去向，再將清洗后的數(shù)字貨幣分銷給李某等團(tuán)伙，轉(zhuǎn)化為資金，最終達(dá)到對涉案資金性質(zhì)進(jìn)行掩飾、隱瞞的目的。截至案發(fā)，該團(tuán)伙采取上述方式騙取境內(nèi) 800 余名投資人資金共計 3000 余萬元。

    案例二、揭開境外期貨軟件“黑洞”

    2020 年 1 月，上海公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)，有不法分子大肆招攬境內(nèi)投資人非法從事境外期貨交易。根據(jù)《刑法》第二百二十五條 之規(guī)定，未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)的，涉嫌 非法經(jīng)營犯罪。

    經(jīng)查，吳某在網(wǎng)上發(fā)現(xiàn)本市某信息技術(shù)有限公司專門研發(fā)了一款具備境外期貨交易、分倉管理賬戶、清算提成等功能的交易軟件。通過該軟件，吳某可以招攬客戶從事境外期貨投資，進(jìn)而賺取交易手續(xù)費。吳某便通過該公司客服獲取了交易軟件的下載鏈接、登陸賬號和密碼，并在不具備經(jīng)營資質(zhì)的情況下，伙同他 人不斷發(fā)展下游代理和客戶。

    進(jìn)一步偵查發(fā)現(xiàn)，2017 年，上述信息技術(shù)有限公司的實控人方某因發(fā)現(xiàn)經(jīng)營境外期貨交易業(yè)務(wù)有利可圖，便動起了自行開發(fā)境外期貨交易軟件牟利的念頭，并開發(fā)出了一款專門針對中國香港期貨市場的境外期貨交易軟件。方某通過在境外開立個人期貨交易賬戶，獲取了境外期貨經(jīng)紀(jì)商接口和授權(quán)碼，進(jìn)而利用該軟件搭建起了非法跨境期貨交易通道，并在互聯(lián)網(wǎng)上大肆宣傳。很快，不少非法期貨經(jīng)營商客戶找上門來與其合作，犯罪嫌疑人吳某就是其中之一，兩方約定，只要其發(fā)展的客戶每完成一筆交易，方某便可從中抽取 1.5 元左右的費用。

    通過對該交易軟件后臺數(shù)據(jù)和涉案資金流向進(jìn)行全面研判， 分析梳理出全國各地其余 56 個像吳某團(tuán)伙一樣利用該交易軟件非法從事境外期貨交易的非法經(jīng)營團(tuán)伙。

    風(fēng)險警示：廣大群眾應(yīng)增強(qiáng)自我保護(hù)意識和投資風(fēng)險意識，自覺遠(yuǎn)離非法境外期貨投資活動，在投資前要擦亮雙眼，做到“三辨”：一 辨業(yè)務(wù)資質(zhì)。期貨行業(yè)都是特許經(jīng)營，開展業(yè)務(wù)必須經(jīng)過中國證 監(jiān)會批準(zhǔn)或備案，取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格。廣大市民在進(jìn)行任何投資 前，牢記通過相關(guān)金融管理部門了解是否是經(jīng)批準(zhǔn)或經(jīng)備案的合法機(jī)構(gòu)，辨明業(yè)務(wù)資質(zhì)情況。二辨營銷方式。開展期貨業(yè)務(wù)，要 遵守法律法規(guī)有關(guān)適當(dāng)性管理的要求，合法的經(jīng)營機(jī)構(gòu)在進(jìn)行業(yè)務(wù)宣傳推介時會按要求揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險，不會承諾最低收益。三辨匯款賬戶。投資客戶應(yīng)前往合法期貨投資機(jī)構(gòu)開立期貨賬戶，進(jìn)而開展期貨交易。